Atualmente, é muito comum as empresas possuírem um cartão de crédito pessoal ou corporativo para realizar o pagamento de algumas despesas, seja um almoço de negócios, a compra de produtos, ou até mesmo, despesas com viagens.
Aqui, vamos explorar os passos para realizar o controle eficaz das despesas pagas por meio de cartão de crédito.
Neste artigo, temos os seguintes tópicos:
Cadastrando uma Conta Corrente
Para gerenciar suas despesas de forma mais eficaz, recomendamos que você cadastre no Omie uma conta corrente específica para o cartão de crédito, com as seguintes configurações:
2) Então, preencha as seguintes configurações:
1) Tipo de Conta Corrente. Selecione a opção "Cartão de crédito".
2) Instituição. Informa a bandeira do seu cartão de crédito.
3) Nome da Conta. Adicione um nome para identificar no Omie essa Conta Corrente. qui não existe nenhuma regra específica, utilize um nome que seja familiar e intuitivo
4) Agência. Informe o número da agência.
5) Conta Corrente. Preencha o número completo da conta corrente.
6) Data do Saldo Inicial. Informe a data em que deseja iniciar o controle desta Conta Corrente.
7) Limite de Crédito: Informe o limite do seu cartão.
Ao concluir o preenchimento do cadastro, clique no botão "Salvar".
Incluindo no Omie os Lançamentos de Despesas
1) Com a Conta Corrente devidamente cadastrada, você poderá registrar no Omie as suas Despesas no Cartão de Crédito.
Para uma prática simples e intuitiva, sugerimos que você registre todas as despesas por meio de Lançamentos Manuais nessa conta de Cartão de Crédito, seguindo esses passos:
💭 Por que um Lançamento e não uma Conta a Pagar?
Esses Lançamentos Manuais têm o propósito de simular sua fatura do cartão.
A cada registro, o saldo da conta fica mais negativo, representando suas despesas com o cartão.
2) Após o registro dessa despesa, você poderá conciliar esse registro manualmente, seguindo esses passos:
Realizando uma Transferência entre Contas
Após efetuar o pagamento da fatura do cartão, é necessário liquidar o saldo negativo na Conta Corrente registrada no Omie.
Isso será feito por meio de uma transferência entre contas: um débito na conta corrente e um crédito na conta do cartão. 😉
1) No menu suspenso do módulo de Finanças, clique em "+ Incluir Transferência":
2) A transferência deve seguir o exemplo abaixo:
(1) Conta Corrente de Origem. Selecione a Conta Corrente pela qual você pagou a fatura do cartão de crédito.
(2) Conta Corrente de Destino. Selecione a sua Conta Corrente do Cartão de Crédito.
(3) Tipo de Documento. Se preferir, selecione o Tipo de Documento.
(4) Data da Transferência. Indique a data em que a fatura foi paga. No Omie, a receita será registrada nesta data.
(5) Valor da Transferência. Informe o valor pago referente à fatura do cartão.
(6) Observações. Se preferir, adicione observações
Quando tudo estiver pronto, clique em "Salvar".
3) Assim, o saldo da conta do Cartão de Crédito foi zerado, indicando o pagamento da fatura.
4) Agora, você poderá conciliar esse registro de duas formas:
Por meio da conferência do extrato, seja importando manualmente seu extrato ou utilizando a integração automática.
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